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miércoles, 29 de enero de 2014

ESPAÑA: EL DINERO NEGRO AFLORA HASTA 253.000 MILLONES, 60.000 MAS QUE AL PRINCIPIO DE LA CRISIS


La crisis eleva la economía sumergida hasta el 24,6% del PIB

El dinero negro aumenta en 60.000 millones de euros, según un informe elaborado por los Técnicos de Hacienda


A la economía sumergida le va bien la crisis. Es como un virus que crece con más virulencia cuanto más débil es el huésped. Un estudio presentado este miércoles por los Técnicos del Ministerios de Hacienda (Gestha) estima que la economía sumergida en España se elevó hasta el 24,6% del producto interior bruto (PIB) en 2012, un aumento de 6,8 puntos desde la caída de Lehman Brothers que propició la debacle financiera, hace ya cinco años. El dinero negro que circula por España asciende a 253.000 millones de euros, unos 60.000 millones más que al principio de la crisis en 2008.
El informe La economía sumergida pasa factura. El avance del fraude durante la crisis sostiene que el dinero negro ha aumentado "a razón de casi 15.000 millones de euros anuales entre 2008-2012".
El documento presentado por Gestha señala que "la economía sumergida ha aumentado con especial intensidad en las comunidades autónomas más afectadas por el problema del paro y el pinchazo del boom inmobiliario como son Andalucía, Canarias, Extremadura, Castilla-La Mancha y zonas de interior en otras comunidades". El trabajo, elaborado por el profesor Jordi Sardà, de la Universidad Rovira i Virgili, no incluye datos de País Vasco y Navarra ni de Ceuta y Melilla por tener un tratamiento fiscal diferente.

Diferencias por provincias

Asimismo, las provincias con menos tasa de economía sumergida son Madrid, Tarragona, Lleida, Barcelona, Zaragoza y La Rioja. La Comunidad de Madrid presenta una tasa de actividad opaca "llamativamente baja" por la elevada concentración de grandes empresas nacionales y extranjeras y grandes fortunas que concentran los ingresos tributarios en la capital. No obstante, Gestha presupone en el estudio que esta circunstancia se compensa con la elusión fiscal que realizan a través de la ingeniería financiera. La crisis ha agrandado la brecha de dinero negro entre las provincias.
Los Técnicos de Hacienda explican en el documento que cerca del 70% del efectivo que se mueve en España en con billetes de 500 euros y es el instrumento preferido para realizar operaciones en negro. El informe vincula el auge de la actividad opaca al incremento del desempleo, la corrupción y el boom inmobiliario, "que generó una gran bolsa de dinero negro en la sombra, sobre todo en áreas de costa".

sábado, 14 de diciembre de 2013

LOS CONSEJEROS DE CAJA MADRID TENIAN TARJETAS DE CREDITO EN NEGRO DE HASTA 50.000 € AL AÑO, "VISA BLACK"


Los consejeros de Caja Madrid tenían tarjetas de crédito en 'negro' de hasta 50.000 euros al año

En uno de los correos de Blesa a los que ha tenido acceso eldiario.es, el secretario del consejo informa de las retribuciones de los consejeros
Según el directivo, las tarjetas son "black a efectos fiscales", como una suerte de pago en especie sin control
Los más favorecidos en cuantías de dietas y tarjetas de crédito eran los representantes de CCOO, Pedro Bedia y Francisco Baquero y el del PSOE, Antonio Romero

Deloitte asegura que no avaló las cuentas de Rato porque no estaban firmadas
La tarjeta Visa Black es una de las más exclusivas del mundo. Apenas está dirigida a un 1% de la población que la puede sufragar. Pero hay otra Visa 'black" aún más codiciada, al menos en la torre de Caja Madrid bajo la presidencia de Miguel Blesa. La visa "black a efectos fiscales" de la que disponían varios consejeros con límites de gastos de representación que podían llegar hasta los 50.000 euros.
En septiembre de 2009, en plena ebullición por los estatutos de Caja Madrid, hay un cambio relevante en la secretaría del Consejo de Administración. Se elige a Jesús Rodrigo y saleEnrique de la Torre, una de las figuras clave de los correos de Blesa a los que ha tenido acceso eldiario.es. En un principio, De la Torre es casi la mano derecha de Blesa pero su relación se deteriora hasta el punto de que sale en mitad de una trifulca por el control de la caja.
En un correo del 1 de septiembre, el secretario saliente (De la Torre) le informa al entrante (Rodrigo) de las remuneraciones en los órganos de Gobierno de la entidad madrileña. El asunto del correo ya da idea del contenido del mail: "Confidencial". Y dentro del cuerpo de texto aparece una detallada descripción de lo que cobra cada consejero. En copia aparece Miguel Blesa, que supuestamente ha pedido que se transmita esta información.
La explicación de De la Torre es bastante clara: "Los miembros de la Comisión de Control, conforme a la normativa de Caja Madrid, no pueden pertenecer a Consejos de filiales o participadas. Por tanto solo cobran dietas por las reuniones de la Comisión (1350 € brutos). Además, tiene cada uno una tarjeta visa de gastos de representación, black a efectos fiscales hasta ahora (no esta nada claro que la nueva jefa de inspección mantenga este criterio sobre todo teniendo en cuenta que Cipriano no conocía los nuevos importes), de 25000 € anuales excepto su Presidente que tiene una cobertura de 50000 €".
Tarjeta Black a efectos fiscales
Tarjeta Black a efectos fiscales

eldiario.es ha consultado a expertos fiscalistas de qué se puede tratar esta tarjeta tan especial, "black a efectos fiscales". Los asesores entienden que es un complemento que se les paga, una suerte de gastos de representación, por los que no tributan. Es decir, un sobresueldo canalizado mediante el codiciado plástico. La utilización de estas tarjetas sin control es práctica habitual en muchas grandes empresas, según denuncia un asesor fiscal, y en Caja Madrid ya había precedentes de una situación similar. En 1999, el periódico El País contó que algunos consejerostenían tarjetas de crédito que utilizaban sin ningún control. El diario aseguraba que estas tarjetas les permitían gastar a los consejeros hasta 150.000 pesetas al mes, esto es, unos 900 euros de hace quince años. Los correos de Blesa, a los que ha tenido acceso eldiario.es gracias a una fuente anónima que ha sido derivada por colaboradores de la Comisión Anticorrupción del Partido X, dejan claro que la práctica se extendía en el tiempo, pero que las cantidades disponibles en las "tarjetas black" se multiplicaron.
El problema de estas tarjetas es que no se exige facturas para asegurarse de que los gastos que se cargan en ellas tengan que ver con labores de representación. La tarjeta –que sufraga Caja Madrid– no solo es opaca tributariamente: también permite utilizar recursos públicos para gastos personales. 
En la comisión de control había en aquel momento 13 consejeros, y el límite para las tarjetas era 25.000 euros excepto para Pablo Abejas, el presidente, que tenía una cobertura de 50.000 euros. Abejas, al que se considera Aguirrista, tuvo fuertes enfrentamientos con Blesa y salió y entró en el consejo de administración durante al año 2009.

Los sindicalistas cobraban más

Pero había más consejeros que tenían tarjetas de este tipo en otros órganos. De la Torre asegura que "en cuanto a tarjetas Black, los Vicepresidentes, Antonio Romero, Bedia y Baquero tienen una cobertura de 50000 € al año; los demás de 25000 €". Los vicepresidentes eran José Antonio Moral Santín y Estanislao Rodríguez-Ponga. El primero representaba inicialmente a Izquierda Unida y el segundo venía por el grupo de los "impositores". Rodríguez-Ponga fue secretario de Estado de Hacienda entre 2001 y 2004 y ahora ostenta cargos en varios consejos de Administración. Por el momento, eldiario.es no ha logrado entrar en contacto con ninguno de los dos vicepresidentes para recabar su versión sobre estas tarjetas. En total, el consejo de administración lo componían 21 personas. Al parecer, con sus 21 tarjetas 'black'.
Pedro Bedia y Francisco Baquero eran en 2009 los representantes por CCOO. eldiario.es sí ha logrado hablar con ambos que han declinado hacer cualquier tipo de declaración a este medio. Baquero acabó especialmente mal con sus compañeros del sindicato, con los que ya no se habla.
El correo también muestra la maraña de dietas que cobraban los consejeros por pertenecer a distintos consejos, no solo los órganos de gobierno de la caja, sino también en las empresas participadas como Indra, Iberia, Mapfre, etc... Y de nuevo en la foto, salen mejor parados los mismos consejeros. Esto es: los representantes de Comisiones y del PSOE.  Así, aunque De la Torre no tiene claro qué cobran los consejeros por estar en filiales, sí sabe que este trío está favorecido.  "Los Vicepresidentes más Antonio Romero cobran una dieta mensual de la filial a la que representan como personas físicas de 9969,48 € netos al mes; Bedia y Baquero de 6480 € netos al mes; los demás 2379 € netos al mes, excepto Recarte que cobra la cantidad que Iberia tiene fijada como dieta monetaria", puntualiza el correo electrónico.
Las dietas
Las dietas

Además, y según concluye el correo, "todo lo anterior tiene la bendición presidencial y (salvo las dietas y tarjetas de Bedia y Baquero) de la Comisión de Retribuciones". Es decir, al menos por parte de los dos sindicalistas la tenencia de estas tarjetas era totalmente opaca: ni siquiera el órgano de Caja Madrid que decidía los sueldos sabía de ellas. Bedia reconoció en el curso de la causa contra Bankia que se dirime en la Audiencia Nacional que ganó 280.000 euros en 2011 por pertenecer al Consejo de Administración, pero que al menos un 42% de su retribución se la entregó al sindicato. Baquero, por su parte, reconoció haber ganado 300.000 euros en 2011. 
En ese año, bajo el mandato de Rodrigo Rato, Bankia pagó 7 millones de euros en sueldos a sus consejeros, un montante que se ha reducido a la mitad.
En el correo se hace otra referencia a evitar problemas con "la Administración Tributaria". De la Torre indica que "ningún miembro del Comité de Dirección cobra dietas por su pertenencia a órganos de gobierno o administración de filiales o participadas (excepto el Secretario en el Consejo, la CEjecutiva y Altae [banca privada]). De ahí que su representación se haga siempre a través de filiales, para evitar problemas con la Administración Tributaria". Se da el caso de que Miguel Blesa es inspector de Hacienda en excedencia.

miércoles, 23 de octubre de 2013

AGENCIA TRIBUTARIA: FABRA ERA EL MANUAL DE DINERO NEGRO


La Agencia Tributaria dice que la actuación de los Fabra era de manual de "dinero negro"

El perito considera que la "operatoria" de Fabra y su exmujer es "la primera que incluyen los manuales" de blanqueo

El perito dice que la actuación de los Fabra era de manual de "dinero negro"
:El perito de la Agencia Tributaria Conrado Caviró ha afirmado hoy que la forma de operar del matrimonio Carlos Fabra-Amparo Fernández era "la primera que incluyen los manuales de estudio de afloración de dinero negro".
Caviró ha hecho estas manifestaciones en su comparecencia como testigo en la octava sesión del juicio que se sigue en la Sección Primera de la Audiencia Provincial de Castellón al expresidente de la Diputación Carlos Fabra por tráfico de influencias, cohecho y delitos contra la Hacienda pública, y otros cuatro imputados.
Para el perito, la "operatoria" de Fabra y Fernández de "pedir un préstamo y luego ir pagando y amortizando las cuotas con dinero en efectivo cuyo origen no está acreditado", es una muestra de "afloración" o blanqueo de dinero negro.
Según el perito, esta forma de administrar el dinero es "extravagante" y los "patrones" de funcionamiento "no pueden tener ninguna justificación".
También ha dicho que en el periodo analizado, el matrimonio gastó 1,9 millones de euros con tarjeta de crédito, y que las cantidades de 6.000 euros o por encima "sólo son las operaciones de casino".

sábado, 27 de julio de 2013

EL PP FINANCIO CON DINERO NEGRO A LIBERTAD DIGITAL


Cómo el PP financió con dinero negro a Libertad Digital



La confesión la hace el propio Luis Bárcenas. Así lo explicó hace una semana, durante su interrogatorio con el juez Pablo Ruz. Algunas pistas importantes: Paco Yáñez era uno de los responsables de la tesorería del PP desde los tiempos de Alianza Popular y Alberto Recarte era en esos años el presidente de Libertad Digital.
Sr. Magistrado-Juez: Hay otra que pone “Paco Yáñez”.
D. Luis Bárcenas: Si, Paco Yáñez... ¿es de un importe elevado?
Sr. Magistrado-Juez: Se lo digo.
D. Luis Bárcenas: Si son ciento y pico mil euros. si es esa la cantidad, esa es una entrega. Vamos a ver, aquí me tengo que extender un poco.
Sr. Magistrado-Juez: Sí, sí, hágalo.
D. Luis Bárcenas: En un momento determinado, Ángel Acebes había recibido una llamada de D. Alberto Recarte y llamó a Álvaro Lapuerta y yo lo acompañe. Subimos Álvaro Lapuerta y yo al despacho de Ángel Acebes. Nos pidió que él quería echar una mano en una ampliación de capital de una sociedad del Sr. Recarte, vinculada a los medios de comunicación, y que si podíamos poner en contacto con el Sr. Recarte a gente que colaboraba con nosotros dado que, en fin, el proyecto —digamos—mediático podía corresponder un poco con la ideología del donante nuestro. Y en ese sentido, Álvaro Lapuerta habló con una serie de personas que colaboraban con nosotros, algunos decidieron aportar, otros decidieron no aportar, pero terminaba el plazo para cerrar ya la ampliación de capital y quedaba alguna cantidad pendiente de suscribir, ¿no? Entonces, yo creo que el Sr. Recarte habló con Álvaro Lapuerta para ver si se le ocurría la posibilidad de hablar con alguna persona más. Como la premura del tiempo era escasa porque quedaba poco tiempo, pues lo que se le ocurrió a Álvaro es que determinadas personas del partido, determinadas personas y con cargo a los fondos que teníamos en efectivo en la caja del partido, suscribiesen temporalmente las acciones correspondientes hasta que encontrásemos una persona que se las quedase definitivamente. Una de las personas que se ofreció a… vamos, que se ofreció no, a la que preguntamos si podía hacerlo, se lo pregunté yo personalmente por la amistad que tenia con él, fue Francisco Yáñez. Uno fue Francisco Yáñez, otro fue Alberto Dorrego, no recuerdo otra persona más... el propio Álvaro Lapuerta, yo creo que retiró dinero en efectivo y suscribió una serie de acciones a su nombre. Bueno eso es en definitiva, además estará en el listado de accionistas de la sociedad.
Curiosamente, Bárcenas se esfuerza mucho en no dar el nombre de esa “empresa mediática” ideológicamente afín al PP que respaldaba Alberto Recarte. Sin embargo, él mismo lo acaba confesando en otra respuesta del interrogatorio, una hora después.
(...) Sr. Magistrado-Juez: Otra que pone: “Rosa Iglesias - L. Digital" y otra "Paco Yáñez —L. Digital".
D. Luis Bárcenas: Esas son las dos devoluciones que he dicho. Esas son las cantidades que se retoman como consecuencia de los gastos que han ocasionado el haber tenido acciones de Libertad Digital.
Fragmento de la contabilidad B de Luis Bárcenas donde se registraron los pagos a Libertad Digital.
Fragmento de la contabilidad B de Luis Bárcenas donde se registraron los pagos a Libertad Digital en 2004.
En total, según recoge la contabilidad manuscrita de Luis Bárcenas del año 2004, el PP inyectó a Libertad Digital más de 400.000 euros en dinero negro, procedentes de su contabilidad en B. La propia mujer de Bárcenas, Rosalía Iglesias, participó en la operación de compra de acciones con los fondos del partido.
Otro fragmento de la contabilidad de Bárcenas donde se recogen las devoluciones por la venta de acciones de Libertad Digital.
Otro fragmento de la contabilidad manuscrita de Bárcenas de 2004 donde se recogen las devoluciones por la venta de acciones de Libertad Digital.
A los lectores más veteranos de este blog, la historia de cómo el PP subvencionó a los "liberales" de Libertad Digital les sonará. Hace más de cuatro años, el 19 de abril de 2009, escribí este artículo para Público: Cuando el PP rescató a Jiménez Losantos. Recupero algunos párrafos, que están de plena actualidad.
(...) Sucedió en otoño de 2004. Libertad Digital S.A., la empresa capitaneada por Losantos, hacía aguas. Después de casi cuatro años en la Red, este diario online se encontraba en una situación crítica. La derrota del PP en las elecciones de 2004 había mermado tanto sus ingresos como sus expectativas, y el panorama que aparecía por delante no aparentaba ser mucho mejor.
El 9 de septiembre de 2004, a la desesperada, la junta de accionistas de la compañía decidió lanzar una ampliación de capital para intentar conseguir 5,34 millones de euros con los que superar el bache. La empresa pretendía captar ese dinero a través de lectores rumbosos, la oferta se presentaba más como una donación a la causa que como una inversión con visos de convertirse en negocio. "La ampliación de capital (...) comporta riesgos, pues a la excepcionalidad del medio hay que sumar la posibilidad de pérdidas de ingresos futuros que podría provocar nuestra defensa de un ideario liberal-conservador", aseguraba Libertad Digital en la comunicación que presentó ante la CNMV: "No podemos dar garantías económicas de rentabilidad futura del proyecto".
Las acciones en venta valían para bien poco, pues la empresa no cotizaba ni cotiza en bolsa, por lo que eran después difíciles de vender. Tampoco aportaban control sobre el proyecto, que sigue en manos de sus fundadores. Con todo, Jiménez Losantos confiaba en que su indiscutible tirón popular serviría para recaudar el dinero necesario entre sus fieles seguidores. No fue así.
Losantos decidió entonces pasar al plan B. Durante el fin de semana del 23 al 24 de octubre de 2004, se reunió con dos de sus principales aliados en la derecha: Ángel Acebes, entonces secretario general del PP, y la presidenta de la Comunidad de Madrid, Esperanza Aguirre. Según explican fuentes del PP, Losantos quería que el partido utilizase su influencia entre empresarios afines para ayudarle a colocar lo mucho que quedaba por cubrir de la ampliación de capital. El plazo era muy corto, apenas una semana. Ambos políticos le dieron su apoyo, pero Aguirre argumentó que sería más eficaz si la petición de respaldo salía del PP en Génova, y no del Gobierno de Madrid. Ángel Acebes se ocupó así de la tarea, que gestionó junto con varias personas más del aparato del partido. Gracias a la ayuda del PP, Losantos y su socio Alberto Recarte, presidente de Libertad Digital y también consejero de Caja Madrid, lograron cerrar por los pelos la ronda de generosos inversores. Libertad Digital, un medio que dice ser defensor del pensamiento liberal, que reclama la no intervención de los gobiernos y los partidos en la empresa privada, se salvaba así gracias al PP. El liberalismo bien entendido empieza por uno mismo.

sábado, 20 de julio de 2013

EL ASESOR DE RAJOY COBRABA PARTE EN DINERO NEGRO


El principal asesor de Rajoy cobraba por tres conceptos distintos y parte en dinero negro

La nueva documentación aportada a Ruz por Bárcenas revela que Pedro Arriola llegó a cobrar 500.000 euros en solo tres años


Pedro Arriola
La nueva documentación aportada al juez Ruz por el extesorero del PP, Luis Bárcenas, a la que ha tenido acceso la Cadena SER, apunta a que Pedro Arriola, el consejero de cabecera de Mariano Rajoy, cobraba por tres conceptos distintos.
Arriola percibía un millón de las antiguas pesetas al mes, siempre según la documentación de Bárcenas, por gestionar lo que denomina "la cuenta norte". En este sentido, en las carpetas del extesorero figura una anotación, supuestamente manuscrita por Arriola, en la que recuerda a Bárcenas los pagos que debe realizarle.
El segundo método de cobro era por trabajos de asesoría, por los que recibía 21.180.000 de las antiguas pesetas al año. Bárcenas apunta los pagos y pregunta si el próximo que debe ejecutar, correspondiente a 2001, debe "facturarlo en A". Entre 1998 y 2000, Arriola cobró 500.000 euros del Partido Popular, y parte era en B, según la nueva documentación que obra en poder Ruz.
El tercer pago a Arriola se produce a través de la empresa Baratz, según las carpetas de Bárcenas.Baratz es una firma que contrata con el Partido Popular. En solo cinco años le facturó casi 3 millones de euros, y parte de los pagos a esta empresa habrían sido realizados también en negro.
La información al respecto consta en la carpeta número 8 de Bárcenas, titulada "Baratz con cargo a Barcelona". "Barcelona" era la forma de la Gürtel de denominar a la caja B. Es decir, presumiblemente, esta carpeta recoge pagos a Baratz con cargo a la caja B del PP, que según la documentación de Bárcenas, eran "regularizados" por esta firma con la emisión de facturas por la elaboración de informes sobre "aspectos de la realidad socioeconómica" para el Partido Popular. La contabilidad oficial del PPrecoge pagos mensuales casi por idéntica cantidad a esta firma. Una cantidad fija al mes que coincide al céntimo. En solo cinco años, desde 1996 a 2001, Baratz facturó casi 3 millones de euros al Partido Popular.
Baratz es una empresa con sedes en España, México y Panamá. Según el registro, el año pasado obtuvo dos contratos de los Ministerios de Cultura y Defensa, y también contrata con Navarra y la Comunidad de Madrid. Este año, además también ha recibido dos subvenciones del Ministerio de Industria por un importe total de más de 700.000 euros. La Cadena SER se ha puesto en contacto con fuentes próximas a Pedro Arriola y con el Partido Popular, que no han querido ofrecer valoración alguna al respecto.