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miércoles, 5 de febrero de 2014

EE.UU.: JPMORGAN, PACTA Y PAGA 314 MILLONES DE DOLARES POR LA ACUSACION DE FRAUDE HIPOTECARIO



JPMorgan pagará 614 millones de dólares para resolver la acusación de fraude hipotecario


JPMOrgan Chase.



La entidad reconoce que durante más de una década aprobó miles de préstamos que no contaban con los requisitos. 

La cantidad acordada resolverá la acusación por fraude fiscal a las agencias federales estadounidenses. 

Las malas prácticas de JPMorgan incurrieron en pérdidas sustanciales a la Administración Federal de Viviendas


JPMorgan Chase & Co ha acordado pagar 614 millones de dólares (más de 450 millones de euros) al Gobierno de Estados Unidos para resolver las acusaciones de que defraudó a agencias federales al suscribir créditos hipotecarios de mala calidad, según ha informado este martes el Departamento de Justicia.   JPMorgan, el mayor banco de Estados Unidos por activos, ha admitido en el acuerdo que durante más de una década aprobó miles de préstamos que no contaban con los requisitos para ser asegurados por la Administración Federal de Viviendas (FHA, por sus siglas en inglés) o el Departamento de Asuntos de Veteranos (VA, por sus siglas en inglés). 

Cuando los préstamos fallaron Como consecuencia, "tanto la FHA como el VA incurrieron en pérdidas sustanciales cuando los préstamos mal calificados fallaron y llevaron a la FHA y el VA a cubrir las pérdidas asociadas", añade el comunicado emitido por el Departamento de Justicia. Tanto la FHA como el VA incurrieron en pérdidas sustanciales 

El acuerdo fue presentado en la Corte de Distrito del Distrito Sur de Nueva York y fue aprobado por el juez J. Paul Oetken. 

El banco defiende que este acuerdo "representa otro paso significativo en los esfuerzos de la empresa por dejar atrás los temas históricos relacionados a las hipotecas". El año pasado, la compañía acordó pagar cerca de 20 millones de dólares en acuerdos en su campaña por resolver los reclamos legales. Los acuerdo incluyen reclamos sobre temas hipotecarios, así como derivados y comercio de energía.
FUENTE

sábado, 14 de diciembre de 2013

ESPAÑA: ACUSACIONES AFIRMAN QUE ANTICORRUPCION ACTUA AL DICTADO DEL GOBIERNO DEL PP


Las acusaciones afirman que Anticorrupción "actúa al dictado del Gobierno" del PP

Consideran "inconcebible" que el Ministerio Público "actúe como representante del Partido Popular", cuando es "el supuesto responsable del delito"


Las acusaciones del caso que investiga la supuesta contabilidad B del Partido Popular han criticado con dureza la actuación de la Fiscalía Anticorrupción, por servir de "correa de transmisión" del PP al presentar al juez Ruz el escrito de la formación política.
Luis Bárcenas declara que pagó en mano a Cospedal
Las acusaciones consideran "inconcebible" y tachan de "absoluta anomalía procesal" que el Ministerio Público "actúe como representante del Partido Popular", cuando es "el supuesto responsable del delito" en el caso de la contabilidad B como "partícipe a título lucrativo". Es decir, tal y como dijo la Sala de la Audiencia Nacional, el PP es el "sujeto investigado" y podría haber delinquidoporque se habría lucrado con las donaciones supuestamente irregulares que anotaba Bárcenas en sus célebres documentos.
El letrado de la acusación representada por el Observatori Desc, Gonzalo Boyé, ha afirmado que analizarán "con lupa" la actuación del fiscal Anticorrupción, y no descartan presentar un recurso de queja contra su actuación, ya de por sí muy cuestionada en todo el procedimiento.
Por su parte, el abogado de Izquierda Unida, Enrique Santiago, asegura que el fiscal se ha convertido en el "defensor del PP" y que está actuando en este caso "al dictado del Gobierno del Partido Popular". Santiago pedirá al juez que el escrito del PP sea retirado del procedimiento, y solicitará que sean llamados a declarar sus representantes para que expliquen los supuestos pagos en B por las obras de reforma de su sede nacional.
También el letrado de Bárcenas, Javier Gómez de Liaño, ha cuestionado la actuación del Ministerio Público. Una forma de proceder, según sostiene, "al margen de la buena fe procesal". Liaño censura el carácter "prepotente" del escrito del PP y manifiesta desde su dilatada experiencia que "nunca había visto una situación semejante".Afirma que este escrito es "muy propio de partidos políticos que se dirigen a las instituciones al margen de las reglas procesales".
Javier Gómez de Liaño también considera cuanto menos "curioso" que la Fiscalía presente al juez este escrito "precisamente hoy", en vísperas de las relevantes declaraciones sobre la contabilidad B previstas para el lunes 16 de diciembre, cuando comparecerán entre otros el exgerente del PP, Cristóbal Páez, y el arquitecto Gonzalo Urquijo.
Según el sello que figura en el margen superior derecho del escrito del PP, la formación política presentó el texto a la Fiscalía Anticorrupción el pasado 2 de diciembre, pero el Ministerio Público lo ha entregado al juez esta mañana.

lunes, 14 de octubre de 2013

LA INFANTA ACORRALADA CON OTRA ACUSACION POR BLANQUEO


La acusación estrecha el cerco sobre la Infanta con otra acusación por blanqueo


Fotografía de archivo de la infanta Cristina. (EFE)
La próxima imputación de la infanta Cristina de Borbón sobrevuela desde hace días tras el último informe de la Agencia Tributaria que confirma que la hija del Rey gestionó los movimientos de la empresa Aizoon, titularidad al 50 por ciento junto a su marido Iñaki Urdangarin, uno de los principales imputados en el ‘caso Nóos’. Mientras que el fiscal general del Estado ha dejado claro que no hay indicios para imputar a la Infanta, la acusación va a pedir de nuevo su imputación.
El sindicato Manos Limpias va a pedir al juez José Castro en los próximos días que impute de nuevo a Cristina de Borbón por un delito de blanqueo de capitales. Según fuentes de esta acusación, los últimos informes de Hacienda constatan que quien manejaba Aizoon era la hija de Don Juan Carlos. Era ella quien se encargaba de firmar contratos de alquiler ficticios, hacer contratos falsos de trabajadores y utilizar la Visa de la empresa.
De los últimos datos estas acusación concluye que Cristina gestionaba Aizoon mientras que su marido hacía lo propio con el Instituto Nóos, por lo que está actualmente imputado.
Sin embargo, el fiscal general del Estado, Eduardo Torres Dulce, mantiene que no hay nuevos datos para sostener una imputación de la Infanta. “Desde el Ministerio Público no se está dando un trato de favor a la hija del Rey por ser quien es ni se ha dado ninguna orden directa al fiscal del caso para que se oponga a su imputación”. El representante de Anticorrupción se opuso frontalmente a la decisión de Castro de imputar a la infanta, recurso que fue admitido por la Audiencia Provincial de Palma al entender que no hay indicios de que Doña Cristina fuera conocedora ni participe de los negocios presuntamente delictivos de su marido.
Cuando la Audiencia Provincial ordenó a Castro retirar la imputación de la esposa de Urdangarin como cooperadora necesaria de todos los delitos cometidos por su marido le dejó una puerta abierta para volver a imputarla si encontraba algún delito fiscal. Desde entonces, el instructor no ha cesado hasta que la Agencia Tributaria ha encontrado movimientos de la Infanta sospechosos. Desde entonces, Castro ha realizado varias diligencias relacionadas con la hija del Rey.
La pasada semana dictó una providencia para investigar las salidas de fondos de seis cuentas de Aizoon, que habrían recibido elevadas cantidades de dinero del entramado Nóos. Así, ha requerido a la Agencia Tributaria que solicite a tres entidades bancarias información sobre los movimientos registrados en esas cuentas.
Fuentes conocedoras del caso sostienen que la próxima pronunciación del juez sobre la posible imputación de la Infanta puede ser inminente. Castro quiere darse prisa en adoptar una decisión antes de que se intente adoptar otra maniobra para quitarle el caso como ocurrió cuando hace unas semanas la Fiscalía Anticorrupción solicitó que se inhibiera de la totalidad del asunto al Tribunal Superior de Justicia de Valencia.
El Ministerio Público utilizó una estrategia para quitarle el caso al sostener que había indicios suficientes de criminalidad contra la alcaldesa y el ex presidente valenciano, Rita Barberá y Francisco Camps, por aprobar contratos a dedo a Nóos, y al ser estos aforados, el TSJCV debía asumir la totalidad de la causa. Sin embargo, la jugada no salió como estaba previsto al rechazar el tribunal la causa al entender que no había indicios de delito contra los dirigentes de su comunidad autónoma.
La acusación está dispuesta a querellarse contra el fiscal anticorrupción en Palma y la Audiencia Provincial balear por un delito de prevaricación si vuelven a oponerse a la imputación de la Infanta cuando ha quedado constatado, según esta acusación, que Aizoon es una empresa instrumental para defraudar a Hacienda y doña Cristina era dueña al 50 por ciento.

miércoles, 2 de octubre de 2013

ABOGADO DE LA ACUSACION DE BARCENAS: "DURANTE 20 AÑOS GRANDES EMPRESAS HAN TENIDO CAPACIDAD PARA COMPRAR CONSEJOS DE MINISTROS"

Enrique Santiago: “Durante 20 años grandes empresas han tenido capacidad para comprar Consejos de Ministros”“Imputados han declarado, con toda tranquilidad, que no se molestaban en negociar contratos; que negociaban con los ministros directamente los grandes planes de infraestructuras del país”



Mundo Obrero: Ha acusado a Doleres de Cospedal y al PP de encubrimiento por la eliminación de los 2 discos duros de los ordenadores de Bárcenas. ¿qué consecuencias puede tener, por una parte para el proceso, y por otra para los responsables de dicha acción la destrucción de pruebas?
Enrique Santiago: Las distintas actuaciones de encubrimiento que se están haciendo por parte del Partido Popular (PP) han consistido, hasta ahora, en la destrucción de un disco duro de uno de los ordenadores de Bárcenas y la sustracción y manipulación de otro, así como la desaparición de los libros de visita y las grabaciones de las cámaras de la calle Génova, extremos confirmados por el propio PP al juzgado en contestación del requerimiento que hizo el juez de que entregaran dicho libro y grabaciones, lo que constituye claramente un delito de encubrimiento del artículo 451.2 del Código Penal.

Respecto al encubrimiento realizado por la destrucción de los libros de visitas y la grabación de imágenes, tendremos que determinar en qué momento se han realizado para ver exactamente contra quién ampliamos la querella. El Código Penal fue modificado en diciembre del 2012 cuando se incorporó la responsabilidad penal de partidos políticos

Respecto al delito de la eliminación de los discos duros, desde luego, ampliaremos la querella contra el Partido Popular. Y también contra las personas físicas responsables de esos borrados, que desde nuestro punto de vista es la Secretaría General del PP, cuya responsable es María Dolores de Cospedal, o en su caso a quien ésta indique.

M.O.: A Cóspedal se la está estrechando el cerco, también con el finiquito a Páez y con las declaraciones de Bárcenas ... ¿acabará imputada? ¿Qué podrá suceder con la Secretaría General del PP en los próximos meses?
E.S.:
 María Dolores de Cospedal, a pesar de que se incorpora a la Secretaría General del Partido en junio de 2008, en este procedimiento ha tenido una actuación, al menos, de encubridora. Y ya no sólo por la destrucción de pruebas sino también por las negociaciones y acuerdos a los que haya llegado con imputados en la causa, como Bárcenas u otras personas que han declarado en la causa, como Cristóbal Páez, negociaciones en las que parece que lo que han intentado es garantizar el silencio, ya sea de testigos, ya sea de imputados, para que no declararan sobre la veracidad de los papeles y lo que ha venido ocurriendo. 

A estas alturas, cada vez hay menos dudas de que la señora Cospedal sí intervino en la negociación con Luis Bárcenas para ponerle ese salario de 18.000 euros al mes con el fin de garantizar su silencio, contrariamente a lo que ella declaró el pasado 14 de agosto. En todo caso, además, no hay que perder de vista de que hay indicios más que razonables de que la señora Cospedal haya participado en supuestos de financiación irregular y posibles delitos de cohecho y prevaricación relacionados con la concesión a la empresa Sufi, del Grupo Sacyr Vallehermoso, de los contratos de limpieza en el Ayuntamiento de Toledo. 

Sobre esto, además de la declaración de Bárcenas, existen documentos firmados de puño y letra por colaboradores directos de la señora Cospedal en el Partido Popular de Castilla-La Mancha; en concreto por el entonces gerente Cañas Cañada, con lo cual todo parece indicar que además de los delitos de encubrimiento Cospedal también ha venido participando en todas las actuaciones de financiación irregular del Partido Popular y de comisión de estos delitos contra la Administración Pública, que son los delitos de cohecho y prevaricación.


M.O.: Toda esta financiación ilegal y delitos de cohecho del PP se han realizando también en el País Vasco, Galicia y Castilla La-Mancha. ¿Hasta dónde crees que puede llegar la responsabilidad en el PP?
E.S.:
 Cada día salen más datos. Parece ser que también hubo otra actuación del PP para conseguir una sede en Logroño con dinero procedente de estas donaciones. Lo que es evidente a estas alturas es que el PP ha tenido un sistema constante de financiación irregular vinculado a la obtención de contratos públicos por las empresas que los financiaban y es un sistema que ha venido manteniéndose desde antes del año 90, como así declara Bárcenas. El primer asiento que aparece en esa documentación manuscrita es la entrega de dinero que hace el señor Naseiro a finales de los 80, el tesorero del Partido Popular en esos años, y al que tuvieron que cesar como consecuencia del procedimiento penal que se le abre y que acabó con la declaración de nulidad por parte del presidente del Tribunal Supremo. 

Es evidente que ese sistema que viene existiendo desde antes del año 90 es el que heredó Bárcenas y Lapuerta. También el señor Alvarez Cascos en su declaración del 13 de agosto reconoce que durante 3 años él también ejercicio las labores de tesorero, entre 1990 y 1993. De esta forma, no es de extrañar que en los papeles de Bárcenas aparezca no sólo como perceptor de pagos, sino también como recaudador, haciendo entregas millonarias que no tenían una explicación clara hasta que el pasado mes declaró que también ejerció de tesorero. Ahí ya todo encaja. Durante esos 3 años, lo que se refleja en esos papeles es que el entonces también Secretario General del PP recaudaba o recibía las donaciones efectuadas por las diferentes empresas contratistas de la Administración.
También ha quedado evidentemente de manifiesto, tanto por las declaraciones hechas por el personal de contabilidad como por el personal de caja, los tres secretarios generales y el gerente que han declarado, que el PP no estableció nunca un protocolo ni una normativa interna para que se respetaran las normas establecidas en la Ley Electoral General y en la Ley de Financiación de Partidos Políticos respecto a las donaciones efectuadas al Partido Popular. 

Las donaciones, aunque sean de un solo euro, no pueden ser efectuadas por empresas contratistas de la Administración, y eso tiene que contralarse, igual que las donaciones anónimas, que tienen que ser anónimas respecto a terceros, nunca para quien recibe la donación. En este caso, es el PP el que tiene que contralar quiénes son los donantes precisamente para verificar dos extremos que establece la ley: el primero, que quien hace la donación no es contratista de la Administración y, el segundo, que en cada momento no se superan los límites por donante que establece la Ley de Financiación de Partidos Políticos, que eran de 60.000 euros hasta el 2007, y desde entonces de 100.000 euros al año. 

La no existencia de una normativa y de unas instrucciones, que eran en estricto cumplimiento de la ley, establece una responsabilidad absolutamente culpable, lo que se denomina en Derecho una responsabilidad in vigilando, que desde nuestro punto de vista deja claramente acreditadas las actuaciones que el PP, como persona jurídica, ha sido consciente en todo momento de que ese sistema de financiación irregular existía.

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martes, 20 de agosto de 2013

UNA DIPUTADA DEL PP, HABLA CLARO SOBRE EL ACCIDENTE DE SANTIAGO, Y ESTA DISPUESTA A PRESENTAR ACUSACION PARTICULAR


“Me parecen unos terroristas, yo estoy dispuesta a personarme como acusación particular”


maría teresa gómez-limón
La diputada del Grupo Parlamentario Popular en la Asamblea de Madrid María Teresa Gómez-Limón Amador viajaba el día 24 de julio en el Alvia de Renfe que se accidentó en la curva de Angrois, cerca de Santiago. Se dirigía a Ferrol, de donde es natural su marido, Rafael Taibo, para pasar unas vacaciones con la familia y en el siniestro resultó con graves lesiones, de las que todavía se está recuperando en su domicilio madrileño.

María Teresa, que es psicológo forense en un juzgado de Madrid, se fracturó un pie, el esternón y la segunda vértebra cervical, por lo que tuvo que ser sometida a una intervención quirúrgica para implantarle un hueso de la cadera y estuvo hospitalizada 16 días. Sin embargo, asegura que, siendo graves, las lesiones físicas son las que menos le preocupan, pero que psicológicamente está “muy tocada”. “Aquel horror no se me va de la cabeza; estoy muy decaída y cuando me animo un poco me siento muy indignada”, manifestó ayer en declaraciones a este periódico.

“No me creo que el error fuese solo del conductor, que no me cuenten historias”, dijo, añadiendo que no es lógico que en un tren de alta velocidad vaya un único maquinista en la cabina, porque “¿y si tiene un ictus o un ataque de locura, que pasaría entonces?”, apostilló.

Desde su punto de vista, resulta ilógico que un recorrido de alta velocidad se ponga en marcha sin todos los mecanismos necesarios para evitar catástrofes como la que ella, y todos los que viajaban en ese Alvia, vivieron el pasado 24 de julio en la entrada de Santiago. “Y al cabo de tres días ponen el sistema que tendrían que haber puesto antes”, apuntó, añadiendo: “Me parecen unos terroristas”. Se refería a los presidentes de Renfe y Adif, “que ganan sueldazos por tener grandes responsabilidades, que después no se les exigen”, y a los sucesivos ministros. Citó concretamente al socialista Xosé Blanco, “que se apresuró a cortar la cinta antes de las elecciones”, y a Ana Pastor, “que no se preocupó de ver si la alta velocidad estaba preparada”.

La indignación que dice sentir Gómez-Limón Amador la ha llevado a mostrarse dispuesta a personarse como acusación particular por la vía civil y penal en las diligencias judiciales, “porque me han destrozado la vida y hay otras 79 personas que ya no pueden protestar”.
viaje
María Teresa estaba de vacaciones en Ferrol con su familia y la víspera del accidente tuvo que viajar a Madrid para asistir a una sesión plenaria. Regresaba en el tren siniestrado en Angrois y, a pesar de las graves lesiones sufridas, pudo comunicarse con su  familia para decirles que estaba viva.

A partir de ahí, según comenta su hijo, Víctor Taibo, comenzó el desconcierto para ellos, porque no sabían a dónde había sido trasladada. “Cuando mi madre me llamó casi no podía hablar y la situación fue lamentable, porque no estaba en las listas y tuvimos que buscarla por los hospitales”, apuntó.

Víctor Taibo califica la experiencia de “total abandono por parte de las administraciones y de Renfe”. Asegura que muchas de las cosas que tanto la Xunta como el Ministerio de Fomento hicieron llegar a la ciudadanía “no son reales”. Así, señala que el mismo día del accidente se anunció la puesta en funcionamiento de un teléfono para localizar a las víctimas, pero ocurrió que comunicaba todo el tiempo, por lo que denuncia la “incapacidad de la Xunta” para disponer del personal necesario que pudiera atender las llamadas de los familiares.

“Tuve que buscarme la vida yo solo, porque mi padre es mayor, tiene 78 años y estaba muy preocupado, para localizar a mi madre”, apunta Víctor Taibo, que también critica el hecho de que Renfe, ni la primera semana ni las siguientes, hubiese habilitado un centro de coordinación para resolver cuestiones relacionadas con los equipajes o los seguros.
“Lo lógico es que Renfe, la Xunta y el Ministerio de Fomento hubiesen puesto en servicio una oficina para atender a la gente. Al menos yo no conseguí dar con ninguna”, apunta el hijo de María Teresa Gómez-Limón.

A su modo de ver, se están inventando cosas para intentar quedar bien, como el hecho de que se anunciase una oficina para las víctimas en el Juzgado número 3 de Santiago, “ y cuando yo acudí allí me dijeron que era un proyecto”.
seguro
En cuanto al seguro obligatorio de viajeros, Víctor Taibo manifiesta que se rige por un reglamento del año 1989, por lo que está totalmente obsoleto.

A modo de ejemplo, comenta que asegura la manutención y el alojamiento de dos familiares de la persona hospitalizada durante diez días, con un máximo de 180 euros, con el agravante de que en el caso de las comidas hay que guardar las facturas para que después las abone el seguro. “Nosotros lo superamos, porque mi madre estuvo 16 días en el hospital y en nuestro caso tenemos recursos económicos, pero hay gente que no los tiene”.

Desde su punto de vista, de nada sirve que después la compañía aseguradora hubiese subsanado la situación ampliando la cobertura, cuando hay personas, como es el caso de una mujer que estaba hospitalizada en la misma habitación que su madre, que tiene por lo menos para cinco meses, ya que las lesiones le afectaron a la médula.
“Es un absurdo que las aseguradoras se rijan por un decreto de 1989 y, en todo caso, si no cubren todos los gastos, que sea la Administración la que se haga cargo de la situación, sobre todo en los casos de familias que no tengan recursos”, señala.
desamparo
El hijo de María Teresa sostiene que las víctimas del trágico accidente se encuentran en una situación de desamparo. Refiere que su madre tiene que acudir con frecuencia al hospital para comprobar la evolución de sus lesiones y que necesita desplaszarse en un taxi o una ambulancia, porque tiene que moverse en una silla de ruedas. Pues bien, hace unos días la aseguradora de Renfe les comunicó que ya se habían pagado muchos gastos, por lo que, a partir de ahora, les piden que paguen ellos el taxi y que después les reembolsarán el dinero.

Por otra parte, manifestó que un responsable de Renfe se había personado en el hospital en el que estaba su madre con un escrito en el que se informaba de la apertura de una oficina en Madrid para las víctimas, cuando, a su modo de ver, lo lógico sería que se ubicase en Santiago, que era donde estaban los afectados. De todos modos, como quiera que ellos viven en Madrid, sí acudió a esa supuesta oficina, que está situada en los servicios centrales de Renfe en Atocha y consiste en un local con dos ordenadores. En su opinión, lo que cumpliría, en todo caso, sería crear una oficina centralizada de ayuda y asesoramiento.

Otra de las cuestiones que, desde su punto de vista de afectado, las administraciones públicas –leáse Xunta y Ministerio de Fomento– tendrían que afrontrar es la creación de un servicio jurídico, junto con Renfe y Adif.