CHIPRE: SIGUE EL CORRALITO

Chipre continúa encerrado en su corralito

El país más pobre de la zona euro lleva ya un año sin permitir a sus ciudadanos sacar de sus cuentas bancarias más de 300 euros. El primer hecho de este tipo vivido en Europa continúa vigente en Chipre tras haber solicitado a la troika un rescate de 10.000 millones de euros hace justo ahora 365 días

Los chipriotas no pueden sacar del banco más de 300 euros al día. Así llevan ya un año los ciudadanos de Chipre, los cuales viven el primer país europeo en sufrir un corralito(restricciones a la hora de sacar dinero de los bancos), consecuencia del rescate que el país mediterráneo pidió a la Troika hace 365 días. La Unión Europea y los analistas se muestran satisfechos con las medidas tomadas y los resultados de estas, pero el pueblo chipriota se muestre disconforme con los devenires de su isla.

El 16 de marzo de 2013 se anunció un acuerdo entre el gobierno de Chipre y el FMI, el Banco Central Europeo (BCE) y la Comisión Europea (los tres organismos juntos son denominados la Troika) sobre un plan de rescate para toda la isla por un máximo de 10.000 millones de euros.  Pero las necesidades financieras del país mediterráneo ascendían hasta los 17.000 millones, de forma que de esos 7.000 millones que faltaban, unos 5.800 millones se consiguieron a través de un impuesto sobre los depósitos bancarios -de un 10%- en aquellos que fueran superiores a los 100.000 euros.  El dinero que faltara hasta saldría de la privatización de empresas públicas y del aumento en el impuesto de sociedades, pasando del 10% al 12,5%.

Desde ese mismo momento comenzó un corralito que un año después continúa en activo.  Mientras que las bolsas europeas sufrían pérdidas - principalmente en la italiana y en la española-,  y una ola de pánico recorría la Unión Europea, los ciudadanos de Chipre se encontraron ante la situación de no poder sacar su dinero de sus cuentas corrientes. Y hasta hoy.

Los bancos estuvieron 13 días cerrados sin que nadie pudiera sacar dinero con el fin de que no se diera una retirada masiva de depósitos. Desde el día que abrieron las entidades bancarias los chipriotas no han podido sacar nunca más de 300 euros diarios. Era la primera vez que sucedía un hecho de este tipo en Europa.

Ajustes políticos

Para ajustarse el cinturón y llevar a cabo los compromisos tomados con la Troika, el Gobierno de Chipre ha llevado a cabo una serie de políticas y reformas con las cuales recaudar y ahorrar, pero que ha llevado el descontento a sus ciudadanos que ha protagonizado numerosas y multitudinarias manifestaciones.

Con el fin de poder recibir el dinero prometido en el país mediterráneo se ha llevado a cabo una restructuración de las entidades bancarias insolventes; se inyectó dinero en el sector turístico con el fin de generar 6.000 puestos de trabajo;  se autorizó la creación de casinos (prohibidos hasta la fecha);  se apoyó intensamente al sector energético al tiempo que se reducía el precio de la electricidad para los grupos sociales más vulnerables; pero se recortaron las ayudas sociales a inmigrantes y refugiados.

El último ajuste llevado a cabo por el Gobierno de Chipre, con el fin de conseguir el dinero que le falta hasta los 7.000 millones de euros, ha sido la privatización de la empresa estatal de electricidad AHK, de la empresa de telecomunicaciones CYTA y de la autoridad portuaria chipriota.

La Unión Europea respira tranquila

En marzo de 2013, el miedo corrió por Europa. El rescate de Grecia, Portugal e Irlanda supuso la tranquilidad respecto al euro. Pero Chipre volvió a despertar esos temores, desplomando los parqués europeos y disparando la prima de riesgo tanto de Italia como de España. El pavor a un contagio económico se hizo patente.

"El rescate fue positivo para todos, para el euro y para España; sino podríamos haber terminado en una suspensión de pagos. Fue mucho más barato dar los 10.000 millones de euros que los efectos que hubiera tenido la crisis de Chipre sobre los tipos de interés de muchos de los países empezando, por España" afirma Juan Iranzo, decano del Colegio de Economistas de Madrid y director del Instituto de Estudios Económicos (IEE).

Esta última intervención de la Unión Europea en Chipre ha sido determinante para dar "una imagen de seriedad" como indica Santiago Niño-Becerra, catedrático de Estructura Económica de la Universidad Llull de Barcelona. Pero Niño-Becerra va más allá aún: "Lo de Chipre fue un experimento, un ensayo controlado del sistema que se pondrá en marcha de liquidación de bancos por parte de la Unión Europea"

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CHIPRE: EL GOBIERNO PRIVATIZARA LOS SERVICIOS PUBLICOS

Parlamento de Chipre adopta ley sobre privatización en servicios públicos

El Parlamento chipriota adoptó este martes una controvertida ley sobre la privatización de principales servicios públicos, lo que abre la vía para recibir un nuevo tramo de un préstamo internacional de diez mil millones de euros acordado en marzo de 2013 a la isla mediterránea.

Al borde de la quiebra, Chipre obtuvo ese préstamo de la Unión Europea, el Fondo Monetario Internacional y el Banco Central Europeo, pero bajo drásticas condiciones, entre ellas la privatización de importantes servicios públicos.

Los diputados, reunidos en sesión extraordinaria, aprobaron el texto por treinta votos contra veintiséis, tras haber rechazado una precedente versión el jueves pasado.

Esta versión enmendada le aseguraba al gobierno la mayoría parlamentaria, y su adopción le permitirá recibir un tramo de doscientos treinta y seis millones de euros.

La versión enmendada garantiza que los contratos de los empleados de las compañías de electricidad (EAC), Telecomunicaciones (Cyta) y de la Autoridad portuaria serán preservados tras la privatización de estas tres empresas.

Los empleados de estas tres empresas temen perder sus puestos de trabajo en el proceso de privatización, en momentos en que el desempleo se dispara en la isla mediterránea. La Comisión europea prevé un desempleo en Chipre del 19,2 % en 2014, contra 16 % en 2013. 

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LA UE ESTUDIA EL CASO DE FUTURAS QUIEBRAS BANCARIAS PARA EXTENDER EL "CORRALITO"

La UE estudia extender el 'corralito' en caso de 

futuras quiebras bancarias

Se discute la posibilidad de restringir temporalmente la retirada de dinero en futuras quiebras financieras, tal y como ya sucede en Chipre.

Chipre no será una excepción, tal y como en un principio anunciaron las autoridades comunitarias. Por primera vez en la historia de la zona euro, Bruselas forzó una quita a los grandes depositantes, con cuentas superiores a100.000 euros, para recapitalizar los principales bancos chipriotas, evitando así su quiebra total y minimizando, de paso, el coste de su rescate público. En este sentido, el caso de Chipre marcó un punto de inflexión en cuanto a la forma de solventar un colapso financiero.

El denominado bail-in (rescate privado de entidades insolventes) consiste en que los accionistas y acreedores del banco en cuestión (incluidos, en último término, los depósitos no garantizados) sufran las pérdidas (quitas) que conlleva un rescate o liquidación de esta naturaleza, mediante la conversión de deuda en nuevas acciones (capital), en lugar de que paguen los contribuyentes a través de la inyección de dinero público. Para ello, se establece un determinado orden de prelación, en donde los grandes depósitos serán los últimos en sufragar la factura.

Sin embargo, uno de sus efectos colaterales es el establecimiento de determinados controles de capital para evitar el temido pánico bancario, es decir, una retirada masiva de depósitos. Chipre ha sido el primer país del euro en decretar un corralito financiero tras anunciar que aplicaría quitas en los grandes depósitos, limitando parcialmente tanto la retirada de dinero de cuentas bancarias como determinadas transferencias y operaciones financieras.

Aunque, desde el primer momento, las autoridades de la UE insistieron en queChipre era un caso excepcional y que, por tanto, no se repetiría en el seno de la zona euro, lo cierto es que marcó el inicio de un cambio radical en el actual sistema de resoluciones bancarias. Así, tanto el bail-in como el consiguiente establecimiento de corralitos son los dos factores clave que, en estos momentos, discute Bruselas para diseñar el futuro Mecanismo Único de Resolución (MUR).

Restricciones temporales

Tras el acuerdo adoptado entre los distintos estados miembros, la Comisión Europea (CE) propuso el pasado julio las bases del futuro bail-in, el nuevo protocolo de actuación para auxiliar, recapitalizar e incluso liquidar bancos insolventes de la zona euro con el fin de minimizar el coste para los contribuyentes y la economía real, a diferencia de lo acontecido en la actual crisis, donde los estados han salvado a los entidades insolventes haciendo uso de ingentes cantidades de dinero público. La CE prevé alcanzar el próximo otoño un acuerdo definitivo en torno a la Directiva sobre rescate y resolución de entidades bancarias. Así pues, el bail-in será la regla, no la excepción, para solventar futuras crisis financieras.

Y algo similar sucederá, igualmente, en cuanto a la imposición de futuroscorralitos en el área euro, un escenario inconcebible hasta el estallido del colapso de la banca chipriota. La UE se ha cuidado mucho de ocultar el posible establecimiento de restricciones a la retirada de dinero en efectivo, pero el control de capitales es uno de los temas clave que está encima de la mesa de los responsables comunitarios.

En concreto, la UE discute cómo y en qué condiciones decretar uncorralito en caso de quiebra bancaria, limitando así la retirada de dinero en efectivo para todo tipo de depositantes de forma temporal. Una de las propuestas a este respecto contempla la posibilidad de establecer restricciones durante unperíodo máximo de cuatro semanas (20 días laborables) durante el que tan sólo se autorizaría la retirada de entre 100 y 200 euros al día, aunque dicho plazo podría reducirse en función de lo que decida el nuevo supervisor bancario único (BCE), cuya creación se prevé en 2014. De todos modos, al igual que las quitas a los grandes depositantes, el citado corralito tan sólo se aplicaría en circunstancias extraordinarias y de extrema gravedad para la estabilidad del sistema financiero. Su objetivo último es evitar un pánico bancario y, de este modo, garantizar el dinero de los depositantes.

En todo caso, se trata de una propuesta preliminar, ya que forma parte de un documento interno de trabajo cuyo contenido está siendo negociado por los responsables económicos y financieros de los distintos estados miembros, según las fuentes diplomáticas consultadas por Libre Mercado. Algunos gobiernos rechazan esta posibilidad, ya que temen que un anuncio de estas características genere un fuerte rechazo entre la opinión pública, por lo que no está claro si, finalmente, se incluirá en la propuesta definitiva que se prevé aprobar en otoño. "Es demasiado pronto para decirlo", indican, pero, de momento, es uno de los puntos a negociar.

El supervisor único y el citado mecanismo de resolución son los ejes sobre los que pivota la futura unión bancaria que se pretende poner en marcha en los próximos años, aunque el proyecto se enfrenta a importantes obstáculos derivados de los distintos intereses nacionales, tal y como reconoce el presidente del Banco Central de Lituania -país que, actualmente, ocupa la Presidencia europea de turno-.

Por el momento, Chipre está sirviendo a la UE como campo de prueba. Las autoridades chipriotas han diseñado un plan para poner fin al control de capitalesdecretado en el país tras el rescate de su banca, pero no se prevé la eliminación total de dichos controles a corto y medio plazo.

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CHIPRE ELIMINA LOS PRIVILEGIOS DE LA CASTA POLITICA

Chipre eliminará los privilegios de la casta política para recuperar la confianza ciudadana

El presidente de Chipre, el conservador Nikos Anastasiadis, en rueda de prensa la segunda parte de su amplio programa de reformas. (Katia Christodoulou / EFE)

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• El presidente de Chipre quiere recuperar la confianza de sus ciudadanos en los políticos, para lo que adoptará una batería de medidas para hacerlos más cercanos.
• Ampliará los supuestos en los que el presidente podrá ser juzgado y los diputados podrán ser perseguidos por cualquier tipo de delito.
• Todos los cargos públicos deberán anunciar su propiedad antes y después del ejercicio de su cargo y se adoptarán medidas para su control.

En medio de la grave crisis económica que ha obligado a Chipre a ponerse en manos de la troika, el presidente Nikos Anastasiadis emprendió este lunes un programa de reforma de la Administración y el Gobierno para recuperar la confianza ciudadana en el sistema político.

La crisis en la isla mediterránea, que se ha llevado por delante a los dos principales bancos, con la quita de parte de los depósitos superiores a 100.000 euros, ha reducido la confianza de los chipriotas hacia sus gobernantes.
"Tras mi elección he constatado la necesidad no sólo de reorganizar el Estado, sino también de reconstruir la confianza ciudadana en el sistema político", afirmó el conservador Anastasiadis durante la presentación del programa de reformas.
Entre las medidas anunciadas hoy se incluye un cambio constitucional para ampliar los supuestos en los que el presidente podrá ser juzgado y también levantar la inmunidad de los diputados, que podrán ser perseguidos por cualquier tipo de delito.
Los políticos no son sinceros con el pueblo y que se olvidan de sus promesas También será introducida otra modificación de la Carta Magna que impedirá al presidente y a los alcaldes presentarse a un tercer mandato, mientras que los diputados y los concejales no podrán ser elegidos por tres legislaturas consecutivas, aunque sí alternas.
Se despenalizará el no ejercicio del voto, hasta ahora obligatorio para todos los chipriotas mayores de edad. Todos los cargos públicos deberán anunciar su propiedad antes y después del ejercicio de su cargo.
Igualmente prometió la aprobación de la iniciativa legislativa popular, que necesitará de la recogida de 10.000 firmas y obligará a su debate en el Parlamento.
"Parte de las críticas de los ciudadanos a los políticos es que no son sinceros con el pueblo y que se olvidan de sus promesas una vez conseguidos sus objetivos electorales. Con el anuncio de hoy quiero contradecir esta regla", aseguró.

Menos Administración

La Administración Pública también será reducida para ahorrar costes, simplificando procedimientos, introduciendo la posibilidad de hacer gestiones por Internet y estableciendo colaboración con el sector privado.
Además aumentará la supervisión de los ministerios a través de comisiones de control que vigilarán el cumplimiento de los objetivos de gasto y cada organismo del Estado deberá hacer públicas sus decisiones en Internet.
Una de las patologías del sistema político que ha contribuido a depreciar la imagen de los políticos "Cada ciudadano tendrá acceso a todos los documentos de Estado que lo conciernen excepto los que tengan que ver con la seguridad nacional", anunció Anastasiadis.
Anastasiadis también anunció la creación de tribunales extraordinarios para juzgar casos urgentes, así como la creación de un Defensor del Cliente para proteger los derechos de los usuarios de banca.
En cuanto a los funcionarios, se introducirán exámenes de selección más duros, se tendrá en cuenta su experiencia profesional previa, y una comisión de seguimiento hará una evaluación continuada de su trabajo.
"Una de las patologías del sistema político que ha contribuido a depreciar la imagen de los políticos a los ojos de los ciudadanos, es la falta de fiabilidad del sistema de contratación y promoción de los empleados de sector público", reconoció el presidente.
"Conceptos como la meritocracia, la buena gestión, la responsabilidad política, los deberes del Estado hacia sus ciudadanos, que hasta el momento eran proclamaciones vacías de significado, ahora son necesidades nacionales debido a la crisis", aseguró.

Ratificación del parlamento

El presidente chipriota explicó que todas estas reformas legales y constitucionales deberán ser aprobadas por el Parlamento antes del próximo 15 de junio.
El programa anunciado hoy se une a las medidas de estimulación de la economía y el empleo anunciadas hace dos semanas (básicamente, la subvención pública a la contratación privada de parados) para tratar de reducir el impacto de las impopulares medidas que incluye el memorándum de rescate financiero firmado por el Gobierno de Anastasiadis con la troika.
El memorándum, que será votado mañana por el Parlamento, incluye el aumento del impuesto de sociedades, de los impuestos indirectos, la privatización de una serie de empresas públicas y semipúblicas y la reestructuración del sistema bancario, ya en curso.

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Cuatro alternativas para Chipre

Metidos de lleno en el laberinto Chipriota, en situación de stand by y sin nadie sabiendo realmente lo que está ocurriendo,  lo único claro es que  bancos en Chipre permanecerán de momento cerrados hasta el próximo viernes,  estas son actualmente las alternativas lógicas que me vienen a mi la cabeza, salvo que nuestros imaginativos líderes europeos se les ocurra alguna nueva solución que lo acabe de liar todo un poquito más:

1. Chipre vota de nuevo. No se sabe ni cuando ni como, pero el parlamento Chipriota vuelve a votar y aprueba el plan de rescate pactado con la UE con algún matiz que haga más digerible para loa ahorradores con depósitos inferiores a los 100 mil euros la confiscación pactada. Sin embargo del bolsillo de los ahorradores salen los 5.800 millones de euros pactados con Bruselas. Otra alternativa sería que los inversores en Bonos Senior o quitas en la deuda soberana que podrían mitigar el importe a aportar por los ahorradores.

2. La Eurozona rectifica, se da cuenta que comprometidos ya 10.000 millones de euros igual tampoco era tan descabellado haber aportado 5.800 millones de euros más, una cantidad ínfima para toda la Eurozona y que hubiera evitado la crisis de confianza creada. El problema es que una aportación en forma de deuda hace insostenible el endeudamiento de Chipre, así que habría que buscar opciones muy imaginativas para que esos 5.800 millones de euros no contaran como deuda. La opción lógica sería que la Eurozona aportara directamente esos 5.800 millones como capital a los bancos de Chipre sin que el Estado de garantías (en teoría para eso se creo el ESM), algo a lo que se han negado con España, pero que se contempla realizar en un futuro.  Otra, más imaginativa sería que esos 5.800 millones se utilizaran para comprar derechos sobre los yacimientos de gas natural de Chipre.

Teniendo en cuenta las consideraciones políticas actuales, una rectificación de la UE no parece probable ya con la atención mediática centrada en Chipre. Recordemos que el rescate deberá ser aprobado por el parlamento alemán con elecciones en Septiembre.

3. Rusia rescata a Chipre. Como en el caso de las OPAs en empresas, aparece un caballero blanco que salva a Chipre de las garras de la UE. Este caballero sólo puede ser Rusia. Primero porque la confiscación de depósitos en Chipre afecta a sus ciudadanos, Rusia podría comprar alguno de los Bancos Chipriotas directamente, después porque a Gazprom le podría interesar  tener algún control sobre las reservas de Gas Natural de Chipre (Europa se queda con una alternativa energética menos), y tercero porque la única base naval Rusa en el mediterráneo está en Siria, país no muy estable en estos momentos.
Probablemente es la mejor opción para Chipre en estos momentos, pero algún que otro líder Europeo tendrá que explicar porque se perdieron posiciones estratégicas en el mediterráneo por 5.800 millones de euros.

4. Chipre sale del Euro. Sin llegar a ningún acuerdo con la UE o con los Rusos, y con la banca cerrada para evitar fuga de capitales, y el BCE sin poder aportar liquidez a Chipre sólo le quedaría afrontar un proceso a la Argentina. Salida del euro, control de capitales,  impagar deudas, poder imprimir su propia moneda y devaluar. El experimento de salida del Euro de Chipre, podría ser un caso interesante, similar al de Islandia. En caso de que su economía se recuperara en 2-3 años podría marcar el camino para otros países de la Europa periférica.

Mientras se da alguna de estas soluciones o otra más imaginativa, el daño en el seno de la Eurozona ya está hecho y marca un antes y un después. Aunque finalmente los depósitos con menos de 100.000 sean respetados, la crisis de confianza en otros países de la eurozona, sobre todo la periférica ya habrá hecho mella. No es la gente que tienen en su cuenta  menos de cien mil euros la que suele tener la capacidad para mover sus ahorros de un país a otro, son los que suelen tener más de 100 mil euros (tipos como nuestro “amigo” Bárcenas) los que se mueven como peces en el agua cambiando sus ahorros de país en país. Dentro de un par de meses empezaremos a tener los datos de cual ha sido el impacto en los países de la periferia Europa del incendio causado en Chipre.

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