ESPAÑÁ: BANKINTER CONDENADA A DEVOLVER INVERSION EN BONOS LEHMAN BROTHERS

Bankinter condenada a devolver la 

inversión de un cliente en bonos Lehman 

Brothers

  La Sección Segunda de la Audiencia Provincial de Cantabria ha condenado a Bankinter a devolver los 160.589 euros que un cliente invirtió en bonos 'Lehman Brothers 6,375%', al considerar que la entidad no se ajustó a las condiciones de "plena seguridad" que su cliente le había dado para contratar un producto financiero.

   Además, señala el tribunal que "el banco no ha conseguido acreditar que facilitara información adecuada acerca de la no absoluta seguridad de los bonos adquiridos".

   Esta sentencia revoca otra del Juzgado de Primera Instancia número 4 de Santander que condenó al banco a abonar 25.000 euros por no haber aportado información del producto al cliente. Entendía el juez de instancia, sin embargo, que el producto contratado sí cumplía con las instrucciones dadas por el cliente "teniendo en cuenta el conocimiento que podía tener de la solvencia de los citados bonos en la fecha de la inversión".

   "Las entidades bancarias en el año 2007 no podían prever que un importante banco de USA, que se encontraba bien calificado en los mercados financieros, entrara en concurso, por lo que de ninguna manera se puede entender que no se diera cumplimiento a lo que se le exigía", señalaba la sentencia del Juzgado.

UNA INVERSIÓN SEGURA

   En octubre de 2007 el cliente del banco "condicionó" la inversión de los 160.000 euros "a una renta fija con garantía total de devolución en determinado plazo", por lo que "en cumplimiento de esas indiscutidas instrucciones", relata la sentencia, el banco hizo las gestiones necesarias para que la inversión se materializara en su totalidad en la adquisición de bonos 'Lehman Brothers 6,375'.

   Posteriormente, la inversión se perdió debido a la quiebra de la entidad americana emisora de los bonos en septiembre de 2008.

   Según la Audiencia, "el encargo consistía en la realización de una inversión segura conforme a las expresas y terminantes instrucciones recibidas de la sociedad inversora, sin concretar ninguna otra característica relativa a la naturaleza o requisitos de esa inversión".

   "Es claro que la inversión consistente en la adquisición de bonos Lehman no fue segura, pues no se pudo recuperar la inversión como consecuencia de la quiebra del emisor de los bonos. De este hecho se desprende -continúa la resolución- que el banco no se ajustó a las condiciones de plena seguridad de quien le había hecho el encargo".

   "En suma, la elección inicial de Lehman Brothers se demostró a la postre como desacertada y contraria a las expresas instrucciones dadas al respecto" por el cliente.

   Por otro lado, al analizar las condiciones en que se contrató y si se informó correctamente al cliente, la Audiencia señala que "el banco no ha conseguido acreditar que facilitara información adecuada acerca de la no absoluta seguridad de los bonos adquiridos".

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EL JUEZ REGISTRA SUCURSALES DE BANKINTER Y SABADELL BUSCANDO DINERO DE LA GURTEL

Ruz registra sucursales de Bankinter y Sabadell en busca de 1,6 M de la Gürtel

El magistrado quiere aclarar de dónde procede el dinero ingresado en febrero de 2008 en una cuenta de Alberto López Viejo, exconsejero del gobierno de Esperanza Aguirre, y sobre cuyo origen de contradice la documentación remitida por ambas entidades.

Enorme enfado del juez Pablo Ruz y de las dos fiscales del caso Gürtel con los bancos. Y, más en concreto, con Bankinter y Sabadell. Funcionarios del Juzgado Central de Instrucción número 5, miembros de la Agencia Tributaria y agentes de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de la Policía registran desde primeras horas de esta mañana la sede principal y dos sucursales de la primera de estas entidades bancarias y una oficina de la segunda, todas ellas en Madrid. El objeto es determinar el verdadero origen de 1,6 millones de euros que acabaron siendo transferidos a una cuenta que poseía uno de los imputados en la causa, Alberto López-Viejo, exconsejero de los Gobiernos de Esperanza Aguirre y, para muchos, su 'delfín'.

Asi aparece recogido en un auto dictado esta mañana y en el que recoge la petición del Ministerio Público después de que la documentación remitida por ambos bancos sobre el origen y destino de esta elevada cantidad de dinero fuera contradictoria. Según el escrito judicial, al que ha tenido acceso este diario, el magistrado ordena en un primer momento que los agentes se personen en las entidades para solicitar la documentación de tres cuentas a nombre del exdirigente 'popular' madrileño y, en el caso de que los empleados de las sucursales no los faciliten, iniciar el registro de las sedes. La orden fija entre las 8:30 de la mañana de hoy y hasta las nueve de la noche el tiempo para realizar la diligencia.

El juez pretende aclarar los detalles sobre un ingreso realizado el 21 de febrero de 2008 en una de las cuentas que López Viejo tenía entonces en el Bankinter y que, según la documentación remitida en su día por esta entidad, tenía su origen en "una operación de extranjero". Sin embargo en un escrito fechado el pasado 5 de septiembre, este banco aseguró que en realidad el movimiento se había producido "entre cuentas del mismo titular" y que por ello en su día no alertó de que fuera una operación sospehosa al Banco de España. En aquel escrito, la entidad modificaba también el número de la cuenta en el que se había realizado el ingreso y situaba el origen en una del Banco Sabadell situada en la madrileña Gran Vía.

Uno o dos titulares

Once días después, era esta última entidad la que justificaba dicho movimiento y confirmaba, en apariencia, los datos facilitados por sus colegas sobre la operación. Sin embargo, la Fiscalía siguió encontrando incongruencias en la nueva documentación aportada, sobre todo cuando se comparaba con la que en 2011 había remitido Bankinter de la cuenta en la que ahora decían se había hecho el ingreso. De hecho, según el listado de movimientos de dicho depósito habían finalizado en 2005, es decir, tres años antes de la llegada de los 1,6 millones. Además, también había divergencias sobre la titularidad de la misma. En 2010 informaron al juzgado que era del exconsejero madrileño y de su esposa, Teresa Gabarra, también imputada, y en los últimos datos hablaban sólo del político.

Por todo ello, las fiscales del 'caso Gürtel' solicitaron ayer jueves al juez Ruz la entrada en la sucursal que el Sabadelltiene en la Gran Vía de Madrid, donde está domiciliada la cuenta de la que supuestamente partió el dinero, y en las oficinas centrales de Bankinter así como en dos de sus sucursales, las de las calles General Perón y Caleruega, también de la capital, con el objeto de "requerir toda la documentación relacionada con la operación" de los 1,6 millones de euros. El magistrado ha accedido a ello este mismo viernes.

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SANCIONAN A JAIME BOTIN Y A 3 FUNDACIONES POR NO DECLARAR PARTICIPACIONES DE BANKINTER

Economía sanciona a Jaime Botín y a tres fundaciones de la familia

• El diario Expansión trae en exclusiva que Economía ratifica la decisión de la CNMV que señala que tanto Jaime Botín como los hijos de su hermano Emilio no declararon durante años participaciones significativas de Bankinter.
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• Se trataría de una condena por “la comisión de una infracción muy grave por el incumplimiento del deber de comunicación y difusión de las participaciones significativas en Bankinter”

El diario Expansión trae en exclusiva que economía ratifica la decisión de la CNMV que señala que tanto Jaime Botín como los hijos de su hermano Emilio no declararon durante años participaciones significativas de Bankinter.

Así, según señala este diario que ha tenido acceso a la orden ministerial que recoge las multas se trataría de una condena que por “la comisión de una infracción muy grave por el incumplimiento del deber de comunicación y difusión de las participaciones significativas en Bankinter”.

En este sentido, el ministro Luis de Guindos firmó el pasado día 11 la citada orden ministerial que recoge que se condena a Jaime Botín al pago de una multa de 500.000 euros. A la XYZ Heritage Foundation, que poseía en torno al 8 por ciento del capital de Bankinter, un total de 200.000 euros.  A ABC Heritage Foundation, que tenía el 6 por ciento, un total de 150.000. Y, por último, a  DEF Heritage Foundation, un total de 50.000 euros.

En julio el banquero comunicó la disolución de la sociedad familiar 

El 30 de julio de ese año, el banquero comunicó a ese organismo que, como resultado de la "disolución de una sociedad familiar", había recibido títulos que representaban la diferencia entre ambas cifras.

La comunicación se produjo dos meses después de que las autoridades fiscales de Francia informaran a la Agencia Tributaria sobre una serie de personas con fondos en cuentas del banco suizo HSBC Private Bank Suisse.

Entre estas se encontraban doce miembros de la familia Botín, que no habían presentado las autoliquidaciones del IRPF y del Impuesto sobre el Patrimonio entre 2005 y 2009.

Esta ramificación del "caso HSBC" se originó cuando el extrabajador de ese banco Hervé Falciani entregó documentación confidencial a Francia, que la compartió con los países con los que tiene acuerdos en materia de colaboración fiscal.

Los Botín procedieron a regular su situación fiscal mediante declaraciones complementarias, pero en mayo de 2011 la Fiscalía Anticorrupción presentó una denuncia contra ellos ante la imposibilidad de comprobar si estas eran "completas y veraces" antes de que prescribieran los posibles delitos cometidos en 2005.

Fuentes de la familia Botín explicaron que ya habían pagado a Hacienda unos 200 millones de euros para cumplir con sus obligaciones fiscales cuando la Audiencia Nacional admitió a trámite la denuncia.

La herencia de éste, según la versión de los Botín, se dividió en tres bloques: uno era común -formado principalmente por el 12 por ciento del capital social de Bankinter y atribuido principalmente a los nietos-, y los otros dos se asignaron a dos sociedades, propiedad de cada uno de sus hijos, Emilio y Jaime.

El 22 de mayo de 2012, la Audiencia Nacional archivó la causa seguida contra los Botín al considerar la regulación fiscal "correcta y anterior a que se hubiera incoado, por parte de los órganos de la Agencia Tributaria, un procedimiento de inspección o de verificación".

Con esta decisión se declaraba a los Botín exentos de responsabilidad penal, sin embargo para la CNMV el banquero cometió una falta "muy grave" al no desvelar al resto del mercado el volumen real de su participación.

Jaime Botín, de 77 años, sigue poseyendo a través de su sociedad Cartival el 23,34 % del capital social de Bankinter, entidad de la que dimitió como presidente ejecutivo el 20 de marzo de 2002. Dos años después, el 26 de julio de 2004, abandonó la vicepresidencia del Banco Santander y dejó de ser consejero de esta entidad.

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